2013年07月22日 08:04

淘宝卖基金渐行渐近 多元销售渠道基民如何选

2013-07-22
2013年07月22日 08:04   上海证券报    我有话说

  ⊙本报记者 丁宁

  上周,有关基金公司在淘宝上的网店即将开张的消息引发市场关注。随着基金直销深入、第三方机构扩容乃至不久的将来淘宝的“搅局”,基金销售渠道多元化的格局渐次展开,与此同时各渠道间的竞争也将日趋激烈。

  那么投资者在多元销售格局下,该如何选择合适的途径去购买基金呢?分析人士表示,在渠道的选择上,投资者应综合考量费率、专业性和便捷度等若干指标。

  “狼”来了?

  近期有关互联网金融的热点层出不穷,而最新的焦点落到了此前被市场热议许久的淘宝卖基金一事上。从部分基金公司了解到的情况看,基金的淘宝网[微博]店最快将于8月底进行试运营,基金销售有望增添一个潜力巨大的新通道。

  事实上,在通过淘宝卖基金一事成行之前,基金销售渠道的多元化建设已渐次展开。一方面基金通过加强自身电子商务部门的配置,不断提升直销能力;另一方面,第三方销售机构持续扩容方兴未艾;此外,借助诸如场内保证金货基等创新产品,券商渠道也在暗自发力。而此番淘宝的搅局,使得同样是市场新生力量的第三方销售机构颇感压力。从目前了解到的情况看,尽管有多家第三方机构获得基金代销资格,但除了少数机构外,多数第三方渠道销售成绩并不理想,还处于“烧钱铺路”阶段。

  降价揽客

  为了在激烈的竞争中分羹市场,部分渠道近期借着管理层放松基金销售费率管制的东风,通过降价来吸引增量客户。

  一方面,部分基金官网直销开通了后端收费模式,申购费率低至一折。例如通过富国基金网上直销平台购买旗下基金产品,如果选择后端收费模式,申购费率享受1折,申购费率最高不超过0.18%。

  另一方面,第三方机构不甘示弱。数米基金网表示,从6月14日开始至7月31日止,投资者只要完成数米网客户问卷调查并首次在数米网交易,数米基金网将对投资者首次交易的申赎费进行减免,减免幅度随活动时间逐期递减。

  “随着销售主体的日趋多元化以及市场化费率改革的持续推进,基金销售渠道的竞争会更加激烈。”上述第三方人士表示。

  三要素考量渠道

  需要指出的是,尽管竞争所带来的费率降低无疑是一大利好,但对于投资者来说,渠道的选择并非仅以销售费率的高低一项指标做参考。

  沪上一基金分析人士表示,投资者应从费率、专业性和便捷度三要素方面去考量选择哪种渠道。

  在上海证券基金评价研究中心副总经理李艳看来,不同的销售渠道有着不同的投资者适用群体。如券商营业部渠道销售,由于券商研究所实力相对强大,提供基金的跟踪分析报告,通过券商购买基金后可以得到相应的专业咨询服务;而通过银行购买基金,可能在开户、资金划转方面具备一定的便利程度,但在咨询服务方面可能没有券商全面和专业;而基金网上直销的好处是投资者可以直接与基金公司发生联系,享受基金公司提供的服务。



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